OPPASDICHTBIJ / FINANCIEEL PLAN 2027–2029De cijfers achter
De cijfers achter
een vertrouwd gezicht.
Een helder overzicht van onze verwachte boekingen, omzet, kosten, financiering en financiële ontwikkeling in 2027, 2028 en 2029. Alle bedragen zijn begrotingen, geen gerealiseerde resultaten.
01 / DE PROGNOSE
Drie jaar, één overzicht.
Verwachte resultaten voor 2027, 2028 en 2029, volgens de aangeleverde jaarbegrotingen.
Succesvolle boekingenNog invullenper jaar
Omzet OppasDichtbijNog invullenexclusief btw, volgens prognose
Begroot resultaatNog invullenwinst vóór belasting
Liquide middelenNog invulleneinde jaar
Hoe ontwikkelt OppasDichtbij zich?
Omzet en resultaat van 2027 tot en met 2029.
Omzet Resultaat
2027Volgt
2028Volgt
2029Volgt
De grafiek vergelijkt de begrote omzet en de winst vóór belasting. Resultaat is niet hetzelfde als het geld op de bank.
15%commissie
VERDIENMODEL
Elke boeking telt.
Onze inkomsten zijn gekoppeld aan het aantal succesvolle boekingen en de waarde daarvan.
De Excel berekent de omzet op basis van 15% commissie. Bij € 8 per oppasuur ontvangt OppasDichtbij € 1,20.GELDSTROOM / 2027
Wat komt binnen en gaat eruit?
Beginsaldo bankNog invullen
OntvangstenNog invullen
UitgavenNog invullen
Eindsaldo bankNog invullen
Ook betalingen, belastingen en eventuele aflossingen hebben invloed op de beschikbare middelen.
Meer cijfers over 2027
FINANCIËLE BEGROTINGBegrote oppasurenNog invullen
Omzet volgens prognoseNog invullen
BedrijfskostenNog invullen
MarketingkostenNog invullen
Privéopnames vennotenNog invullen
BedrijfsresultaatNog invullen
FinancieringskostenNog invullen
AflossingenNog invullen
Btw volgens jaarbegrotingNog invullen
De bedragen zijn overgenomen uit de jaarlijkse exploitatie- en liquiditeitsbegrotingen. Privéopnames zijn geen bedrijfskosten.
02 / VERDIENMODELDichtbij voor ouders.
Dichtbij voor ouders.
Een helder model.
OppasDichtbij brengt ouders in contact met oppassers uit de buurt. Ouders zoeken een oppas op basis van onder meer locatie, beschikbaarheid en hun wensen.
De oppasser bepaalt het eigen uurtarief. OppasDichtbij ontvangt 15% commissie per succesvolle boeking. Ouders en oppassers hoeven volgens het huidige concept geen abonnement af te sluiten.
De prognose rekent met een gemiddeld oppastarief van € 8 per uur en vier oppasuren per actief gezin per maand. De jaaromzetten zijn berekend volgens de 15%-commissie uit het financiële model.
03 / STARTFINANCIERING
Wat hebben we nodig om te starten?
De begrote financiering bij aanvang van 2027.
Totale startfinancieringNog invullen
Eigen inbrengNog invullen
Familielening (3% rente)Nog invullen
Overige financieringNog invullen
De drie vennoten brengen ieder € 9.056,87 in. Daarnaast is een familielening van € 15.000 opgenomen. De investeringsbegroting bedraagt € 10.241,17.
04 / DRAGONS' DEN
Ons voorstel aan de Dragons.
Een apart financieringsscenario, doorgerekend met de winstprognoses uit onze Excel.
INVESTEER IN OPPASDICHTBIJ
DRAGONS' DENGroei met ons mee.
Wij zoeken een investeerder die onze groei ondersteunt. In ruil stellen we een tijdelijk aandeel in de jaarlijkse winst voor.
GEVRAAGDE INVESTERING€ 15.000Ter vergelijking: de huidige familielening
VOORGESTELDE WINSTDELING20%Van de jaarlijkse winst vóór belasting
PERIODE3 jaarOver de boekjaren 2027 tot en met 2029
WAT BETEKENT DIT BIJ ONZE PROGNOSE?€ 23.644,77Berekende uitkering over 2027–2029 als de prognoses uitkomen.
2027€ 6.017,092028€ 7.276,992029€ 10.350,69
Hoe is dit voorstel berekend?
We gebruiken de € 15.000 externe financiering uit de oorspronkelijke begroting als vergelijkingspunt. Ons voorstel is om dat bedrag bij Dragons op te halen tegen 20% van de jaarlijkse winst vóór belasting gedurende drie jaar. Die 20% is een voorstel, geen Excel-cijfer.
De Excel begroot een winst vóór belasting van € 30.085,47 in 2027, € 36.384,94 in 2028 en € 51.753,44 in 2029. Twintig procent daarvan is samen € 23.644,77. Het verschil met de inleg bedraagt dan € 8.644,77. Bij een lagere winst is de uitkering lager; bij verlies is er over dat jaar geen winstdeel.
Belangrijk: in de originele Excel staat een familielening van € 15.000 tegen 3% rente. Dit Dragons-voorstel is een alternatief, geen extra financiering die al in de begroting is verwerkt. Bij deze keuze moet de begroting worden aangepast. OppasDichtbij is als vof opgezet, daarom spreken we hier over winstdeling en niet over aandelen.
05 / FINANCIËLE TOELICHTING
Waar onze prognose op steunt.
Over de begroting, groei, kosten en kengetallen.
De omzetprognose loopt op van € 46.540,80 in 2027 naar € 81.446,40 in 2029. Het begrote resultaat vóór belasting stijgt van € 30.085,47 naar € 51.753,44.
In het financieel plan staan onder meer huur, marketing, AFAS, verzekeringen en vanaf 2028 kosten voor oppasshirts en kinder-EHBO. De jaarlijkse rentelast van de familielening is € 450.
Bekijk jaar:
Toelichting groei, omzet en winst
De omzetbegroting gaat uit van 808 actieve gezinnen in 2027, 1.077 in 2028 en 1.414 in 2029. Daarbij is gerekend met gemiddeld vier oppasuren per gezin per maand en een uurtarief van € 8.
De verwachte groei is gebaseerd op een verondersteld bereikbaar marktpotentieel van 6.732 gezinnen in Noord-Holland. De begrote bedrijfsresultaten volgen uit de jaarlijkse omzet minus de opgenomen bedrijfskosten. De financieringsrente bedraagt elk jaar € 450.
De omzetprognose rekent met 15% commissie over het gemiddelde oppastarief van € 8. Dat levert € 1,20 platforminkomsten per oppasuur op.
Algemene kengetallen van de onderneming
Deze kengetallen horen bij 2027. Met de jaarknoppen hierboven kun je wisselen.
SolvabiliteitNog invullen
Rentabiliteit totaal vermogen (RTV)Nog invullen
OmzetgroeiNog invullen
Rentabiliteit eigen vermogen (REV)Nog invullen
NettowerkkapitaalNog invullen
ResultaatmargeNog invullen
Dit zijn de kengetallen uit het aangeleverde financiële model. In de tabel hieronder kun je alle begrotingsjaren naast elkaar bekijken.
Waaruit bestaan de bedrijfskosten?
De jaarbegroting van 2027 is hieronder per kostenpost uitgesplitst.
KostenoverzichtNog invullen
Totaal bedrijfskosten: Nog invullen. De bedragen komen uit het jaaroverzicht van de exploitatiebegroting.
Hoe is het verdienmodel opgebouwd?
OppasDichtbij koppelt ouders aan lokale oppassers en hanteert in het serviceconcept een commissie van 15% per succesvolle boeking. Het gemiddelde oppastarief in de begroting is € 8 per uur.
Bij een gemiddeld oppastarief van € 8 ontvangt OppasDichtbij € 1,20 per oppasuur. Een succesvolle boeking van vier uur levert daarmee € 4,80 commissie op. De omzetprognoses voor 2027 tot en met 2029 zijn met deze 15% berekend.
06 / KENGETALLEN
Wat zeggen de cijfers?
Dezelfde kengetallen, naast elkaar voor drie begrotingsjaren.
| Kengetal | 2027 | 2028 | 2029 |
|---|---|---|---|
| Solvabiliteit | Volgt | Volgt | Volgt |
| Rentabiliteit totaal vermogen | Volgt | Volgt | Volgt |
| Omzetgroei | Volgt | Volgt | Volgt |
| Resultaatmarge | Volgt | Volgt | Volgt |
| Rentabiliteit eigen vermogen (REV) | Volgt | Volgt | Volgt |
| Nettowerkkapitaal | Volgt | Volgt | Volgt |
Solvabiliteit en rendementscijfers komen uit de aangeleverde kengetallentabel. Omzetgroei en resultaatmarge zijn berekend uit de getoonde jaarprognoses. Alle waarden zijn verwachtingen.
07 / TOEKOMSTIGE GROEI-UITGAVEN
Waar investeren we in?
Concrete geplande uitgaven uit de exploitatiebegroting, geen al gerealiseerde investeringen.
OppasDichtbij wil groeien met aandacht voor zichtbaarheid, herkenbaarheid en veiligheid. De Excel neemt naast vaste bedrijfskosten de onderstaande groei-uitgaven op. Dit zijn begrote kosten, niet automatisch investeringen op de balans.
2027
Bekendheid opbouwen
Startcampagne en flyers om het platform zichtbaar te maken.
Online lanceringscampagne € 300,00Flyers € 35,95
2028
Herkenbaarheid en veiligheid versterken
Oppasshirts en kinder-EHBO-training voor de begrote uitbreiding.
Oppasshirts € 618,75Kinder-EHBO € 9.937,50
2029
Groei professioneel ondersteunen
Vervolgkosten voor shirts en trainingen, plus begroot marketingpersoneel.
Oppasshirts € 247,50Kinder-EHBO € 3.975,00Marketingpersoneel € 9.600,00
Ook de jaarlijks begrote marketinguitgaven van 4% van de omzet en de vaste kosten staan in de originele Excel. Hier tonen we alleen de belangrijkste concrete groei-uitgaven.
VOLLEDIGE FINANCIËLE ONDERBOUWING
Alle berekeningen in één Excel-bestand.
Bij deze financiële pagina horen acht uitwerkingen: investeringen en financiering, startbalans, omzetprognose, exploitatie, btw, liquiditeit, eindbalansen en kengetallen.
Open of download Excel De volledige financiële onderbouwing, met alle acht tabbladen.
Financieel plan OppasDichtbij, prognoses 2027–2029. Cijfers uit de aangeleverde jaaroverzichten. De omzetprognose is gebaseerd op 15% platformcommissie.